Техподдержка:
Отдел продаж:
Отдел продаж:
moscow@astral.ru
Бизнес

Контроль операций с наличными

Контроль операций с наличными


13 июля Владимир Путин подписал закон, который вносит изменения в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Большая часть изменений вступит в силу 10 января 2021 года.



Какие изменения внесут поправки


Новая версия закона вносит изменения во многие пункты документа. Самые значительные из поправок касаются перемен в схеме контроля за операциями юридических лиц с наличными средствами.


Вводится обязательный контроль:


  • для зачисления или снятия наличных при проведении платежей по договору финансовой аренды, если их сумма равна или больше 600 000 рублей;

  • почтовых переводов суммой 100 000 рублей или больше;

  • возврата неиспользованного остатка денежных средств, внесённых в качестве аванса за услуги связи, если их сумма равна или превышает 100 000 рублей.


Закон исключает слова «в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности», которые были в прошлой редакции документа. Это означает, что с момента вступления закона в силу под контроль попадут все операции юридических лиц.


Кто попадает под действие закона


В ст. 1 п. 4 представлен список организаций, которые должны предоставлять сведения об операциях их клиентов. В документе перечислено 18 типов организаций. Вот некоторые из них:


  • банки;

  • операторы инвестиционных платформ;

  • страховые организации и брокеры;

  • лизинговые компании;

  • организации федеральной почтовой связи;

  • ломбарды;

  • организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и камней, а также ювелирных изделий;

  • организаторы азартных игр;

  • операторы лотерей;

  • операторы по приёму платежей;

  • микрофинансовые организации;

  • негосударственные пенсионные фонды.


Для каждого типа организации представлен отдельный список действий, который необходимо совершать при каждой операции. Предоставлять сведения они должны в Росфинмониторинг.


Работники организаций должны сообщить о проведённой операции в уполномоченный орган в случае, если у них возникнут подозрения в том, что:


  • клиент пытается осуществить отмывание доходов, полученных преступным путём;

  • клиент пытается профинансировать террористическую деятельность.


Сделать это необходимо в течение трёх дней, независимо от суммы проведённой операции.


Как поправки повлияют на банки


Формально изменения в законе направлены на снижение нагрузки по обязательному контролю. Основные поставщики информации для Росфинмониторинга — банки. Поэтому в первую очередь послабления должны коснуться именно кредитных организаций.


Так как упоминание о «хозяйственной деятельности» исключается из закона, кроме основных операций, банкам необходимо отправлять информацию:


  • о покупке и продаже иностранной валюты;

  • приобретении ценных бумаг;

  • обмене банкнот.


С 10 января 2021 года банкам необходимо будет отправлять информацию обо всех операциях суммой равной или превышающей 600 000 рублей.


К хозяйственной деятельности юридических лиц относится основное количество операций с наличными. По этой причине нагрузка на банки может не снизиться, а даже возрасти.



Изменения в антиотмывочном законе приняты 13 июля. Они нацелены на разгрузку банков и улучшение системы контроля. Однако, без автоматизации процесса новая схема может привести к увеличению нагрузки банковских работников.



Комментарии для сайта Cackle

Продукты по направлению:

Астрал Отчет 5.0

Онлайн-сервис для передачи отчетности в контролирующие органы

Астрал.СКРИН

Оnline-сервис проверки контрагентов на благонадежность и оценки финансового состояния

Другие направления:

Списание налогов за II квартал 2020 года

23 июля 2020


УСН и переходный период

23 июля 2020

Продукты по направлению
Астрал Отчет 5.0

Онлайн-сервис для передачи отчетности в контролирующие органы

Астрал.СКРИН

Оnline-сервис проверки контрагентов на благонадежность и оценки финансового состояния